Hướng dẫn quản trị danh mục đầu tư hiệu quả năm 2023 | NIK
Đối với các doanh nghiệp việc quản trị danh mục đầu tư có ảnh hưởng rất lớn tới lợi nhuận và sự phát triển. Tuy nhiên, không phải ai cũng hiểu rõ đây là công việc như thế nào và cách thực hiện ra sao. Đó cũng là lý do mà NIK muốn chia sẻ bài viết này và nếu bạn chưa hiểu rõ thì hãy đón đọc ngay!
1. Danh mục đầu tư là gì?
Trong tiếng Anh, danh mục đầu tư được gọi là Portfolio Investment. Đây là thuật ngữ dùng để chỉ một danh mục tổng hợp nhiều mẫu sản phẩm đầu tư ở những nghành nghề dịch vụ khác nhau. Các mẫu sản phẩm đầu tư này hoàn toàn có thể giúp nhà đầu tư nhận được doanh thu tốt, đồng thời giảm tỷ suất rủi ro đáng tiếc khi đầu tư tổng thể và toàn diện .
Danh mục đầu tư là tập hợp khoản đầu tư kinh tế tài chính như CP, trái phiếu, tiền mặt hàng hóa, …
Danh mục đầu tư có ý nghĩa vô cùng quan trọng đối với các nhà đầu tư tài chính. Tại sao? Bởi vì nó có thể giúp các nhà đầu tư quản lý được nguồn vốn mà họ bỏ ra tốt hơn. Đồng thời, rủi ro cũng được phân tán, thậm chí, còn có thể tạo ra sự cộng hưởng về hiệu quả. Có 4 bước để giúp bạn xây dựng được một danh mục đầu tư hiệu quả. Đó là:
Bước 1:Xác định mục tiêu đầu tư Trong bước này, bạn cần phải xác định được lợi nhuận kỳ vọng và tính toán được mức rủi ro lớn nhất nằm trong khả năng chịu đựng của mình khi tham gia đầu tư.
Bước 2: Xây dựng chiến lược đầu tư Hãy xây dựng cho mình một chiến lược đầu tư hợp lý. Trong chiến lược này sẽ có những tiêu chuẩn và phân bổ đầu tư rõ ràng, phù hợp.
Bước 3: Theo dõi Luôn theo dõi những biến động về giá cả trên thị trường đầu tư chứng khoán hàng này để điều chỉnh kế hoạch đầu tư kịp thời.
Bước 4: Điều chỉnh Hãy điều chỉnh lại danh mục đầu tư sao cho phù hợp với điều kiện thực tế nếu cần.
Xem thêm Dự án đầu tư là gì?
Mặc dù cũng có những nhà đầu tư không cần tới danh mục đầu tư. Thế nhưng, những nhà đầu tư lâu năm, chuyên nghiệp đều chủ động xây dựng danh mục này để có thể kiểm soát, theo dõi, điều chỉnh kế hoạch đầu tư của mình.
Bạn đang muốn tạo sự nâng tầm cho doanh nghiệp của bạn trong thời hạn tới mà chưa tìm ra được kế hoạch hiệu suất cao -> Hãy tham gia khóa học Trí Tuệ Doanh Nghiệp cùng NIK EDU ngay để tìm ra con đường tăng trưởng vượt bậc .
2. Loại danh mục đầu tư phổ biến
2.1. Danh mục đầu tư an toàn
Đặc điểm của những CP bảo đảm an toàn đó là chỉ số beta * không cao cộng thêm không chịu sự dịch chuyển của thị trường. Trong khi đó, CP chu kỳ luân hồi lại trái chiều lại bởi chúng rất nhạy cảm với những đổi khác trong chu kỳ luân hồi kinh tế tài chính. Giả sử, khi thị trường bước vào thời kỳ suy thoái và khủng hoảng, những doanh nghiệp sản xuất sản phẩm & hàng hóa xa xỉ phẩm, trào lưu hoạt động giải trí suy giảm, kém hiệu suất cao hơn so với doanh nghiệp sản xuất loại sản phẩm cơ bản, thiết yếu .
Nói chung, dù là tình hình thị trường có thế nào thì những doanh nghiệp sản xuất hàng thiết yếu vẫn luôn sống sót và vượt qua được vì con người luôn sống và cần tới những loại sản phẩm này .
* Chỉ số beta là thông số rủi ro đáng tiếc để nhìn nhận mức độ dịch chuyển hay thước đo rủi ro đáng tiếc của một mã sàn chứng khoán hay một danh mục đầu tư so với thị trường .2.2. Danh mục đầu tư mạo hiểm
Đặc điểm của danh mục đầu tư mạo hiểm đó là tính rủi ro cao nhưng bù lại lợi nhuận lại rất lớn. Bạn có thể nhận thấy những cổ phiếu thuộc danh mục này rất nhạy cảm với thị trường hoặc có chỉ số beta cao.
Sự ảnh hưởng tác động của CP thuộc danh mục này cũng cao hơn so với dịch chuyển chung của thị trường. Giả dụ, bạn chiếm hữu một mã CP có chỉ số beta 2.0. Như vậy, so với thị trường nó sẽ phải chịu sự dịch chuyển gấp 2 lần, kể cả dịch chuyển theo hướng tích cực hay xấu đi .
2.3. Danh mục đầu tư theo thu nhập
Đối với danh mục đầu tư theo thu nhập chúng sẽ tập trung chuyên sâu đa phần vào mục tiêu sinh ra doanh thu từ cổ tức hay hoàn toàn có thể là từ những hình thức phân phối khác cho cổ đông ví dụ điển hình. Về cơ bản thì cũng có phần giống với CP bảo đảm an toàn thế nhưng mức doanh thu mà nó hoàn toàn có thể tạo ra lại lớn hơn .
Dòng tiền được tạo ra từ một danh mục đầu tư theo thu nhập được gọi là dòng tiền dương. Bạn có thể cân nhắc đầu tư theo hình thức MLP – cổ phiếu hợp danh hữu hạn hoặc REITs – Ủy thác đầu tư BĐS. Để có thể nhận được những ưu đãi về thuế các công ty này sẽ chuyển một phần lợi nhuận của họ cho cổ đông. Khi đầu tư vào nhà đất theo hình thức REITs có thể giúp bạn tránh tránh được không ít rắc rối về việc sở hữu BĐS.
Thế nhưng, cạnh bên đó, CP này cũng không thoát khỏi những tác động ảnh hưởng từ tình hình kinh tế tài chính. Đặc biệt, trong thời kỳ suy thoái và khủng hoảng, nhóm CP RIETs chịu tác động ảnh hưởng nghiêm trọng nhất do những hoạt động giải trí thanh toán giao dịch nhà đất chững lại .
2.4. Danh mục đầu tư hỗn hợp
Một loại danh mục đầu tư nữa cũng rất phổ biến, đó là danh mục đầu tư hỗn hợp. Tức là, khi lựa chọn đầu tư theo danh mục này bạn sẽ phải mạo hiểm vào những lĩnh vực khác, có thể là BĐS, hàng hóa, trái phiếu,… Ưu điểm của danh mục này đó là cách tiếp cận danh mục đầu tư này rất linh hoạt.
Danh mục thuộc loại danh mục đầu tư hỗn hợp này theo truyền thống lịch sử sẽ có CP blue-chip cùng với trái phiếu ( hoàn toàn có thể là của doanh nghiệp cấp cao hay 1 số ít cơ quan chính phủ ) .
Bạn cũng hoàn toàn có thể tạo sự cân đối bằng cách đưa REITs và MLPs vào đối tượng người dùng đầu tư của mình. NIK khuyên bạn rằng khi đầu tư thì nên mua trái phiếu có ngày đầu hạn khác nhau. Đây là một chiếc lược giúp đầu tư thu nhập cố định và thắt chặt và có ích với việc đa dạng hóa đầu tư trái phiếu .
Nhìn chung, danh mục đầu tư hỗn hợp có nghĩa là cùng lúc phối hợp đầu tư vào CP, trái phiếu theo tỷ suất phân bổ tương đối cố định và thắt chặt để tạo ra quyền lợi từ nhiều loại gia tài .Xem thêm thu nhập tư đầu tư vốn
3. Tại sao cần đa dạng hóa danh mục đầu tư
Việc đa dạng hóa danh mục đầu tư là cần thiết bởi nó có thể giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro. Chắc hẳn bạn đã từng nghe rất nhiều nhà đầu tư thành công nhắc đến câu “Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ”? Và việc đa dạng hóa danh mục đầu tư chính là cách làm như vậy.
Lý do cần đa dạng hóa danh mục đầu tư ?4. Các quy tắc chính của việc đa dạng hóa danh mục đầu tư
Và để hoàn toàn có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư hiệu suất cao thì bạn cần tuân theo những quy tắc sau :
- Số lượng sản phẩm: Bạn có thể thực hiện việc đa dạng hóa bằng cách tăng số lượng chứng khoán thuộc danh mục đầu tư của mình
- Môi trường quan: Có thể giảm rủi ro và đảm bảo luôn có lợi nhuận bằng cách tập hợp những tài sản có mối tương quan thấp hoặc tương quan nghịch
- Đa dạng hóa ngành: Trong một danh mục đầu tư nên có nhiều ngành khác nhau, tức là kết hợp cổ phiếu của các công ty thuộc các ngành khác nhau trong nền kinh tế
- Đa dạng hóa địa lý: Tổng rủi ro có thể được giảm thấp nếu kết hợp đầu tư tại nhiều khu vực địa lý khác nhau
- Đa tài sản: Có thể đầu tư vào trái phiếu, hàng hóa, cổ phiếu, tiền mặt, BĐS, kim loại quý,…
Trên đây là giải đáp danh mục đầu tư là gì và phân loại. Bên cạnh đó NIK cũng đã giới thiệu cho bạn về việc đa dạng hóa ngành đầu tư. Khóa học Trí Tuệ Doanh Nghiệp của NIK EDU được giảng dạy bởi những chuyên gia uy tín, đã đào tạo cho hơn 100.000 học viên về đầu tư và doanh nghiệp.
Tham gia ngay để cùng nhau tìm ra kế hoạch tăng trưởng cho doanh nghiệp của bạn tại đây .
5. Quản trị danh mục đầu tư là gì?
Trước khi đi tìm hiểu và khám phá về quản trị danh mục đầu tư là gì NIK nghĩ bạn cần phải nắm rõ thế nào là danh mục đầu tư. Có thể hiểu đơn thuần rằng danh mục đầu tư là một list những dự án Bất Động Sản kinh doanh thương mại ở nhiều nghành khác nhau. Và những dự án Bất Động Sản này hoàn toàn có thể sinh lời cho nhà đầu tư. Những nghành nghề dịch vụ nằm trong danh mục đầu tư hoàn toàn có thể là sàn chứng khoán, , vàng, … Như vậy, quản trị danh mục đầu tư có phần đã dễ hiểu hơn .
Quản trị danh mục đầu tư là một công việc được thực hiện bởi chuyên viên có trình độ, kinh nghiệm. Họ sẽ giúp khách hàng quản lý, thiết lập tài sản được giao phó. Qua đó, khách hàng có thể an tâm và tập trung vào các công việc đầu tư, kinh doanh khác. Những danh mục đầu tư có thể được quản lý gồm cổ phiếu, trái phiếu, giấy tờ sở hữu ,…
Đối tượng thường lựa chọn sử dụng dịch vụ quản trị danh mục đầu tư là :
- Nhà đầu tư cá nhân và pháp nhân sở hữu số vốn lớn
- Các tổ chức tài chính trong nước hoặc nước ngoài
- Những người có tiền nhàn rỗi muốn đầu tư hoặc đang nắm trong tay các khoản đầu tư chứng khoán
6. Chiến lược quản trị danh mục đầu tư
chien-luoc-quan-tri-danh-muc-dau-tu
7. Tại sao cần quản trị danh mục đầu tư?
Có 4 lý do mà bạn nên hiểu và đặt quản lý danh mục đầu tư lên ưu tiên. Đó là:
7.1. Tối ưu hóa lợi nhuận với rủi ro thấp
Khi bạn đầu tư vào quá nhiều thị trường đôi lúc hoàn toàn có thể khiến cho bạn không đủ thời hạn, sức lực lao động quản trị hoặc update kịp thời những dịch chuyển trên thị trường. Đặc biệt, nếu bạn đầu tư vào kinh doanh thị trường chứng khoán – một trong những nghành nghề dịch vụ có sự dịch chuyển không bình thường và giật mình thì lại càng cần sử dụng dịch vụ này để hạn chế tối đa rủi ro đáng tiếc .
Xem thêm các chủ đầu tư uy tín ở TP HCM
Quản trị danh mục đầu tư sẽ giúp bạn nhanh chóng nắm được những biến động trên thị trường để kịp thời nắm bắt cơ hội và đề phòng bất trắc có thể gặp phải khi đầu tư.
7.2. Kiểm soát được tài sản thông qua các báo cáo định kỳ
Việc trấn áp gia tài khi đầu tư đa nghành, chiếm hữu nguồn vốn lớn rất khó khăn vất vả và phức tạp. Tuy nhiên, khi đã nắm và quản trị tốt những danh mục đầu tư cũng như chia vốn hoàn toàn có thể giúp định lượng cũng như đưa ra những dịch chuyển đúng mực, nhanh gọn về gia tài cho bạn theo từng quý. Nhờ vậy mà bạn hoàn toàn có thể tự mình trấn áp được gia tài của bản thân .
7.3. Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Lý do thứ 3 mà bạn cần quản trị danh mục đầu tư đó là có thể giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư. Khi sử dụng dịch vụ này bạn sẽ có thêm thời gian để tìm hiểu và đầu tư vào những lĩnh vực khác. Ví dụ như lĩnh vực cổ phiếu, bảo hiểm hay BĐS,…
Xem thêm Các hình thức đầu tư xây dựng công trình
7.4. Có định hướng đúng đắn về những cơ hội đầu tư
Khi đã quản trị và chia nguồn tiền tốt, bạn sẽ thấy được những thời cơ đầu tư từ một trong những danh mục đang đầu tư hoặc khoản đầu tư nào đang không mang hiệu quả tốt. Từ đó cắt vốn để qua chuyển qua những danh mục có thời cơ đầu tư tốt hơn .
8. Chiến lược quản lý danh mục đầu tư
8.1. Lập kế hoạch tìm kiếm lợi nhuận
Sau khi đã xác lập tiềm năng đầu tư của bạn thân thì bước tiếp theo bạn phải xác lập mức doanh thu cũng như năng lực rủi ro đáng tiếc khi đầu tư và thời hạn thiết yếu để tịch thu vốn. Trong tiềm năng đầu tư sẽ có cả những hạn chế và ưu tiên khi tham gia đầu tư. Mục tiêu đầu tư của mỗi nhà đầu tư sẽ có sự độc lạ bởi nó phụ thuộc vào vào điều kiện kèm theo kinh tế tài chính, nguồn vốn .
Do đó, cách lập kế hoạch tìm kiếm doanh thu cũng khác nhau. Kế hoạch càng chi tiết cụ thể, đơn cử, tương thích với điều kiện kèm theo của mình. Đây chính là cơ sở để tạo nên sự thành công xuất sắc khi tham gia đầu tư và nhìn nhận hiệu suất cao đầu tư .8.2. Xây dựng ngân quỹ
Để hoàn toàn có thể dữ thế chủ động trước mọi trường hợp giật mình khi tham gia đầu tư thì bạn cần có một nguồn ngân quỹ vững chãi. Bạn hoàn toàn có thể sử dụng nguồn ngân quỹ này vào mục tiêu đầu tư nghành mới, bù đắp cho những khoản đầu tư bị thua lỗ .
Và muốn có được một ngân quỹ vững chãi thì trong danh mục đầu tư phải có tối thiểu một mục đầu tư bảo đảm an toàn để bảo vệ mang lại doanh thu không thay đổi cho bạn. Đây sẽ là điểm tựa để bạn có thời cơ tham gia vào đầu tư những danh mục mạo hiểm nhưng có năng lực sinh lời lớn .
8.3. Chọn vị thế có lợi
Chọn vị thế có lợi là gì ? Tức là bạn sẽ lựa chọn thời gian vào vốn để có tính bảo đảm an toàn cao, năng lực sinh lời lớn. Vị thế đầu tư với mức doanh thu bạn đạt được luôn có mối quan hệ mật thiết với nhau. Bạn cần biết rằng chỉ khi đồng xu tiền được nằm đúng vị trí và thanh toán giao dịch theo xu thế giá tiền mới hoàn toàn có thể sinh ra tiền .
Mặc dù việc mạo hiểm trong đầu tư kinh doanh thương mại là thiết yếu và hoàn toàn có thể mang tới những thời cơ giật mình. Thế nhưng, cũng không nên tham gia đầu tư mạo hiểm vào những ô cửa có vị thế thấp bởi năng lực thua lỗ là rất lớn .8.4. Đánh giá lại những chiến lược
Khi tham gia đầu tư đừng khi nào quá tự tin vào nghành nghề dịch vụ đầu tư nào, đặc biệt quan trọng là thị trường nhiều rủi ro đáng tiếc như sàn chứng khoán, crypto bởi :
- Thị trường nhiều biến động khó lường trước
- Chiều hướng thị trường có thể thay đổi bởi số lượng nhà đầu tư quá lớn
- Không có bất kỳ công thức nào giúp xác định đầu tư chính xác 100%
Điều mà bạn cần làm là :
- Nắm bắt xu hướng thị trường nhanh chóng, linh hoạt
- Dựa theo tình hình để đưa ra những điều chỉnh, thay đổi phù hợp, đúng lúc
- Quản lý, theo dõi danh mục đầu tư chứng khoán, crypto chặt chẽ, hiệu quả
Nên nhớ rằng thị trường và đồng xu tiền luôn hoạt động. Thế nên hãy xác lập hướng đi đúng mực để tối ưu hóa doanh thu .
9. Có nên thuê công ty quản lý danh mục đầu tư?
Nên nếu bạn đã và đang đa dạng hóa danh mục đầu tư nhưng chưa trấn áp được nguồn vốn, doanh thu và những khoản lỗ, ngân sách thời cơ, ..
9.1. Phí quản lý danh mục đầu tư
Công ty cung cấp dịch vụ quản trị danh mục đầu tư sẽ nhận được phí dịch vụ từ khách hàng. Mức phí cụ thể phụ thuộc vào thỏa thuận giữa hai bên theo như chính sách đã ký kết.
Việc lập các danh mục này công ty có quyền được tự quyết. Mặt khác, mức phí dịch vụ còn phụ thuộc vào cả nguồn lợi nhuận mà công ty cung cấp dịch vụ mang tới cho khách hàng.
Xem thêm: Thương hiệu – Wikipedia tiếng Việt
9.2. Công ty quản lý danh mục đầu tư
Tại thị trường Nước Ta lúc bấy giờ cũng có rất nhiều công ty quản trị danh mục đầu tư, ví dụ như :
- Dragon Capital – https://dragoncapital.com.vn/
- Vina Capital – https://wm.vinacapital.com/
- BSC – https://www.bsc.com.vn/
Tuy nhiên, bạn cần cẩn trọng lựa chọn công ty uy tín để gửi gắm gia tài của mình. Đồng thời, bạn cũng không nên quá phụ thuộc vào và công ty phân phối dịch vụ mà thay vào đó hãy dữ thế chủ động theo dõi và nhu yếu công ty báo cáo giải trình định kỳ. Hãy lựa chọn một công ty cung ứng dịch vụ giàu kinh nghiệm tay nghề, có thâm niên hoạt động giải trí, được nhiều nhà đầu tư tin cậy và nhìn nhận cao .
Với những chia sẻ trên của NIK chắc hẳn bạn đã hiểu quản trị danh mục đầu tư là gì và tại sao lại cần sử dụng dịch vụ này. Thực tế, dịch vụ này có thể mang tới rất nhiều lợi ích cho các nhà đầu tư. Nếu bạn đã có kinh nghiệm, việc tự quản lý là điều tốt nhất thay vì thuê dịch vụ.
Source: https://dichvusuachua24h.com
Category : Thương Hiệu
