Tự tin với 4 bước trong quy trình tư vấn bảo hiểm nhân thọ

Nghe đến hai từ “ tư vấn ” có vẻ như như nhiều người nghĩ rằng ai ai nếu học đủ kiến thức và kỹ năng cũng hoàn toàn có thể làm được. Nhưng tư vấn thành công xuất sắc là một thẩm mỹ và nghệ thuật cần đúc rút và học hỏi trong quy trình dài. Thị trường bảo hiểm ngày càng cạnh tranh đối đầu, do đó nghề tư vấn bảo hiểm nhân thọ lại ngày trở nên thử thách hơn. Trước khi nghĩ đến chuyện thành công xuất sắc trong tương lai, nếu bạn mới vào nghề, điều tiên phong cần học là tìm hiểu và khám phá tiến trình tư vấn bảo hiểm nhân thọ chuẩn nhất !

1. Quy trình tư vấn bảo hiểm nhân thọ chuẩn nhất

Quy trình tư vấn bảo hiểm nhân thọ chuẩn nhất Tư vấn không đơn thuần là việc bạn chuẩn bị sẵn sàng trước những kỹ năng và kiến thức về mẫu sản phẩm, đến gặp người mua và ký kết hợp đồng. Tư vấn cần có một kế hoạch rõ ràng, đó chính là quá trình tư vấn bảo hiểm nhân thọ. Vậy quy trình tiến độ này gồm có mấy bước, đơn cử nên được tiến hành ra sao. Để bạn không chờ đón quá lâu, tất cả chúng ta cũng đi thẳng vào yếu tố chính trong bài viết này nhé.

1.1. Bước 1 : Chuẩn bị kỹ càng trước khi mở màn buổi tư vấn

Rất nhiều câu nói, danh ngôn nổi tiếng ca tụng và tôn vinh về sự chuẩn bị sẵn sàng có kế hoạch. Nếu bạn đi tìm công thức của sự thành công xuất sắc, đó là điều không hề. Kết quả của sự thành công xuất sắc chỉ hoàn toàn có thể là quy trình sẵn sàng chuẩn bị thật kỹ lưỡng, những bài học kinh nghiệm đắt giá từ những lần thất bại và sự kiên cường mà thôi. Như vậy, muốn tư vấn bảo hiểm nhân thọ thành công xuất sắc với một người mua tiềm năng, điều tiên phong cần làm đó chính là sẵn sàng chuẩn bị.

 Chuẩn bị kỹ càng trước khi bắt đầu buổi tư vấn

Được xem là nền tảng, tiền đề của quy trình tư vấn bảo hiểm nhân thọ, bước chuẩn bị vô cùng quan trọng. Thậm chí chúng chiếm hơn 50% quyết định về sự thành hay bài của một buổi tư vấn với khách hàng. Các chuyên viên tư vấn nên nằm lòng những thông tin, dữ liệu có liên quan mật thiết đến khách hàng. Đó là những thông tin như độ tuổi của khách hàng, nghề nghiệp, nhu cầu, thu nhập, mục tiêu tương lai, sức khỏe,…

Chuyên viên tư vấn phải là người quyết định hành động trong việc người mua của mình nên lựa chọn và sử dụng gói bảo hiểm, loại mẫu sản phẩm nào. Đồng thời, chính họ cũng là người trực tiếp lên nội dung, nghiên cứu và phân tích những loại hợp đồng cho khách, hợp đồng khi soạn phải ngắn gọn nhưng đơn thuần, dễ hiểu. Ngoài ra, trong bước này, những nhân viên hoàn toàn có thể tương tác và trao đổi trước với người mua về nhu yếu hay những nội dung sẽ được làm rõ trong buổi tư vấn trải qua điện thoại thông minh, hoặc những phương pháp khác. Khách hàng có thói quen khám phá kỹ trước khi sử dụng một mẫu sản phẩm hay dịch vụ nhất định. Do đó, nếu bạn gửi trước cho họ những thông tin về mẫu sản phẩm để họ có thời hạn nghiên cứu và điều tra, đó là điều mà họ mong ước.

Xem ngay: Việc làm tư vấn bảo hiểm nhân thọ mới nhất

1.2. Bước 2 : Thực hiện tư vấn cho người mua

Thực hiện tư vấn cho khách hàng Đây cũng là bước chính yếu trong tiến trình tư vấn bảo hiểm nhân thọ. Trước tiên, nhân viên tư vấn cần giữ một hình ảnh thân thiện, nhiệt tình cùng nụ cười niềm nở với người mua. Khi câu truyện tư vấn mở màn, nhân viên tư vấn cần xác lập được quá trình hội thoại thích hợp để trò chuyện với người mua. Một cuộc tư vấn chuyên nghiệp, thường thì nhân viên tư vấn phải nói cho người mua biết bạn sẽ trình diễn cái gì, trong thời hạn bao lâu, và hoàn toàn có thể giải đáp được nhu yếu gì cho họ. Tiến hành tư vấn theo kế hoạch đã vạch sẵn trước đó, đừng nói quá nhiều ngôn từ chuyên ngành, bởi không phải người mua nào cũng hiểu được bạn nói. Nội dung nói ra phải súc tích, dễ hiểu, ngắn gọn. Lấy kinh tế tài chính làm TT của quyền lợi từ bảo hiểm. Giọng nói cũng quan trọng trong quy trình tư vấn bảo hiểm nhân thọ. Cách ngắt nghỉ, giọng có nhịp điệu, vị trí ngồi, khi nào nở nụ cười, khi nào biểu lộ thái độ quyết đoán, … Đó là toàn bộ những yếu tố tác động ảnh hưởng đến tâm ý của người mua. Nên nghiên cứu và phân tích lần lượt từng quyền hạn để người mua hoàn toàn có thể thuận tiện chớp lấy. Chẳng hạn như quyền lợi và nghĩa vụ bảo vệ, tiền mặt, hay những quyền lợi và nghĩa vụ khác. Người tư vấn cũng nên cố gắng nỗ lực trong việc link những vấn đề trình diễn sao cho thật tự nhiên nhất. Quá trình nói cần để tâm đến cả việc lắng nghe người mua nói gì, sắc mặt, sự tập trung chuyên sâu, thái độ của người mua để hoàn toàn có thể biết chỗ nào nên ngừng lại, chỗ nào nên đẩy lên cao trào, … Có thể đặt một vài câu hỏi tương quan đến người mua để làm cho buổi tư vấn trở nên thân thiện, thân mật hơn. Bên cạnh đó, bạn cũng cần biết cách tăng mức độ tương tác giữa mình và người mua, tránh bạn nói nhưng người mua lại xao nhãng, không tập trung chuyên sâu.

Xem thêm: Việc làm ngân hàng

1.3. Bước 3 : Kỹ năng kết thúc buổi tư vấn

Kỹ năng kết thúc buổi tư vấn Kết thúc một buổi tư vấn bảo hiểm nhân thọ đôi khi không phải là điều thuận tiện. Chỉ khi nào bạn bảo vệ được những tiêu chuẩn sau, thì cuộc đàm đạo mới nên đến hồi kết. – Thứ nhất, người mua đã nắm vững thông tin về loại sản phẩm bảo hiểm mà bạn đã tư vấn hay chưa ( gồm có cả tên mẫu sản phẩm, quyền hạn loại sản phẩm mang lại, những pháp luật và chú ý quan tâm trong hợp đồng, … ) – Thứ hai, nhân viên tư vấn đã nắm được độ hài lòng, năng lực cung ứng về nhu yếu của người mua một cách tương đối. – Thứ ba, nhân viên tư vấn cần biết được đâu là thời gian để thực thi chốt hợp đồng bảo hiểm nhân thọ thuận tiện nhất.

1.4. Bước 4 : Tiếp tục chăm nom người mua sau buổi tư vấn

Tiếp tục chăm sóc khách hàng sau buổi tư vấn Đây là bước ở đầu cuối trong tiến trình tư vấn bảo hiểm nhân thọ và có tầm tác động ảnh hưởng khá quan trọng. Trong trường hợp người mua ngỏ ý muốn chốt hợp đồng, nhân viên tư vấn bảo hiểm cần kiến thiết xây dựng kế hoạch, lên lịch những việc cần làm tiếp theo để hoàn tất quy trình ký kết hợp đồng với người mua. Trong trường hợp người mua hẹn thêm một cuộc gặp bổ trợ khác, nhân viên tư vấn nên chớp lấy được tâm ý của người mua và biết những gì cần thực thi, cần trình diễn cho buổi tư vấn tiếp theo. Sau khi việc ký kết hợp đồng bảo hiểm nhân thọ đã được hoàn tất, nhân viên tư vấn bảo hiểm cần phải trực tiếp trao hợp đồng đến tận nơi cho người mua. Thông qua quy trình này, bạn hoàn toàn có thể kiến thiết xây dựng được hình ảnh một nhân viên tư vấn gắn liền với tên thương hiệu bảo hiểm đang thao tác với sự chu đáo, nhiệt tình, và chuyên nghiệp. Làm tốt cả bốn bước trong quá trình tư vấn bảo hiểm nhân thọ sẽ giúp cho những người mua có thời cơ để được sát cánh lâu bền hơn cùng bạn.

Xem thêm: Việc làm nhân viên tư vấn bảo hiểm

2. Bí quyết để tiến trình tư vấn bảo hiểm nhân thọ thành công xuất sắc

Bí quyết để quy trình tư vấn bảo hiểm nhân thọ thành công

2.1. Bạn thực sự nắm vững tiến trình và kỹ năng và kiến thức để vận dụng tư vấn

Mấu chốt thành công xuất sắc của nghề tư vấn, đúng mực đó chính là kỹ năng và kiến thức về những gì bạn tư vấn. Để người mua hiểu những gì bạn nói, bạn cần hiểu mình đang nói gì. Chính thế cho nên, những nhân viên tư vấn bảo hiểm nhân thọ cần liên tục tìm tòi, học hỏi để chính bạn là chuyên viên trong nghành của bạn. Những nội dung mà một nhân viên cần nắm vững khi thực thi quy trình tiến độ tư vấn bảo hiểm nhân thọ là gì ? – Thứ nhất, cần có kỹ năng và kiến thức và mức độ am hiểu tổng quát về bảo hiểm nhân thọ. – Thứ hai, cần có kỹ năng và kiến thức và am hiểu về công ty bảo hiểm nhân thọ. – Thứ ba, cần nắm vững thông tin, quyền hạn, tất tần tật những góc nhìn xoay quanh những gói, hay những mẫu sản phẩm bảo hiểm nhân thọ.

Xem thêm: Việc làm chăm sóc khách hàng

Xem thêm: Giảm bớt lo âu nhờ tư vấn tâm lý online từ YouMed – YouMed

2.2. Bạn trang nghiêm muốn trợ giúp người mua

Bạn nghiêm túc muốn giúp đỡ khách hàng

“Có một điều nhỏ bé ước mong
Ai ai cũng đều tham gia bảo hiểm
Bảo hiểm là tương lai tươi sáng
Giá trị sẻ chia – an tâm sống lâu dài.

—
Tư vấn viên là nghề mang tâm huyết
Tuổi trẻ thanh xuân trao hết vào người
Chủ động sẻ chia bằng con tim thấu hiểu
Cao cả, tự hào, đáng quý biết bao nhiêu!”

Muốn thành công xuất sắc trong sự nghiệp tư vấn bảo hiểm nhân thọ, đừng chỉ là một chuyên viên máy móc, hãy đặt tâm lý và phẩm chất của bạn đi kèm với chúng. Tư vấn bảo hiểm nhân thọ không phải một việc đơn thuần, hoàn toàn có thể gặt hái được thành công xuất sắc một sớm một chiều. Trên trong thực tiễn, chúng chiếm của bạn rất nhiều thời hạn, do đó bạn cần có sự sắp xếp thời hạn một cách khoa học nhất. Việc nào cần được ưu tiên, việc nào cần được triển khai đúng kế hoạch, … Việc sẵn sàng chuẩn bị kỹ càng cũng là yếu tố ngày càng tăng mức độ thành công xuất sắc của buổi tư vấn. Chuẩn bị những tài liệu ship hàng cho buổi tư vấn, những tài liệu và thông số kỹ thuật minh họa để người mua hiểu. Càng có được một sự sẵn sàng chuẩn bị kỹ lưỡng, càng chứng minh và khẳng định bạn là một người có tâm với nghề. Cuối cùng, tác phong cũng cần được học hỏi so với những nhân viên tư vấn bảo hiểm nhân thọ. Có được tác phong chuyên nghiệp, nhân viên tư vấn khi đứng trước người mua mới bộc lộ được sự uy tín và ấn tượng.

2.3. Rèn luyện tư duy nhạy bén và tài ăn nói thuyết phục

Tài ăn nói luôn là câu truyện muôn thuở của những người tư vấn bảo hiểm. Bạn cần bảo vệ những yếu tố súc tích, dễ nghe, dễ hiểu, ngắn gọn nhưng vẫn không thiếu thông tin khi truyền đạt đến người mua. Thành công nhờ vào sự khổ luyện, bạn hoàn toàn có thể nên đứng trước gương mỗi buổi sáng thức dậy, cố gắng nỗ lực tập luyện phong thái chuyện trò của mình. Nói là một chuyện, thuyết phục lại là một câu truyện khác. Để trò chuyện có sức thuyết phục, bạn cần học cách chớp lấy được tâm ý của người khác và sự tinh xảo.

2.4. Lắng nghe câu truyện của người mua

Lắng nghe câu chuyện của khách hàng Người biết nói chưa phải người khôn, biết lắng nghe mới là cao thủ. Trong quy trình tiến độ tư vấn bảo hiểm nhân thọ, lắng nghe nhiều lúc là một yếu tố có sức mạnh không hề nhỏ, thậm chí còn chúng quyết định hành động được sự thành công xuất sắc. Bản chất của bảo hiểm là bảo vệ và mang lại những ích lợi thuận theo nhu yếu của người mua. Nhưng để biết người mua muốn gì, nhân viên tư vấn cần biết cách lắng nghe tâm tư nguyện vọng, nguyện vọng của từng người mua.

2.5. Những cái “ không ” trong tư vấn bảo hiểm nhân thọ

Cuối cùng, nghề tư vấn bảo hiểm cũng có những nguyên tắc riêng. Đó là những cái không mà để thành công xuất sắc, bạn đừng khi nào phạm phải. – Thứ nhất, không hối thúc người mua. – Thứ hai, không ép buộc người mua. – Thứ ba, không dùng những rủi ro đáng tiếc, bệnh tật để hù dọa người mua. – Thứ tư, không nói sai thực sự. – Thứ năm, không vi phạm pháp luật và luật về bảo hiểm. – Thứ sáu, không nên chỉ chú trọng nghiên cứu và phân tích về quyền hạn. Nằm lòng được những nội dung trong tiến trình tư vấn bảo hiểm nhân thọ sẽ giúp những “ tân binh ” mới vào nghề có được một cuốn sổ tay mang đến sự thành công xuất sắc !
Tiết lộ bản diễn đạt việc làm nhân viên cấp dưới tư vấn bảo hiểm rất đầy đủ nhất
Bạn đang dự tính ứng tuyển vào vị trí nhân viên cấp dưới tư vấn bảo hiểm để khởi đầu sự nghiệp của mình. Tham khảo ngay bản miêu tả việc làm nhân viên cấp dưới tư vấn bảo hiểm sau đây để hiểu rõ hơn về vị trí ứng tuyển nhé !
Mô tả việc làm nhân viên cấp dưới tư vấn bảo hiểm

Chia sẻ:

Từ khóa tương quan
Chuyên mục